Capital de GiroComo o controle financeiro permitiu planejar e racionalizar a captação de recursos
Cenário
O produtor de café precisava planejar a necessidade de dinheiro para atravessar o ano rural. A propriedade não tinha café em estoque e não trabalhava com mercado futuro, mas tinha crédito e deveria decidir entre captar todo o montante, contratar apenas parte do recurso disponível ou captar tudo e ainda buscar mais recursos. O que fazer, considerando que o custo de recursos desnecessários compromete os resultados?
Montante disponível = R$ 700.000
Taxa de juros = 8% a. a.
Constatamos que o capital estava aprovado, mas, sem informações disponíveis para definir qual a sua necessidade real, o produtor não tinha segurança para a tomada de decisão. Isso porque o controle financeiro na propriedade era falho, sem separação entre contas pessoais e da fazenda e sem histórico consistente dos principais gastos como folha de pagamento, manutenção de máquinas, insumos, financiamentos e investimentos.
A solução
A Provalia tornou possível o controle eficiente da área financeira, com a implementação de rotinas e gerenciamento das informações:
- Classificação da natureza dos gastos
- Definição dos parâmetros para criação de um orçamento
- Elaboração de um fluxo de caixa previsto
- Análise crítica das informações e suporte para tomada de decisão
Resultados
A partir daí, o produtor passou a ter clareza nos seus números. Com isso, foi identificada a necessidade de se contratar R$ 500.000. E o que isso significa?
- Menor custo de captação de recursos:
R$ 200.000 a 8% a.a.: economia de R$ 16.000 em juros - Maior disponibilidade de crédito
Captação de 30% a menos sobre o montante disponível - Redução de gastos com juros e taxas – cheque especial